日照三名男子利用假证件与担保公司签订担保合同后贷款12万购车,随后又低价将车辆转手他人。套取现金后不还欠款还玩失踪,造成银行向担保公司索要赔偿。2月1日,遭受损失的担保公司将其中一名男子扭送到派出所。目前,2名男子因涉嫌合同诈骗被依法批捕,另一名男子被取保候审。
游手好闲没工作
打起主意买车套现
2月1日上午,几名男子推搡着一名年轻男子来到东港公安分局刑侦大队报案,称该男子小全(化名)骗了贷款后不还。民警简单询问后,得知扭送小全报案的几名男子是银行和担保公司的工作人员。
原来,小全利用自己的身份信息伙同小林(化名)、小伟(化名)伪造银行流水、收入证明、过期工作证等骗取担保公司的信任,在与担保公司签订合同获得购车贷款后,三人却不见了踪影。银行催款不成只能找担保公司要钱,于是担保公司多方打听找到小全,将其扭送到公安机关。
3月18日,东港公安分局刑侦大队的民警告诉记者,这起合同诈骗案的主要嫌疑人是这名叫小全的男子。
24岁的小全一直没有工作还游手好闲,在此之前,小全曾用其母亲的身份证办理了一张10万元的某银行信用卡,也是用这个钱透支买车后转让套现,因一直故意拖着不还,银行天天去他家催款。
2014年,小全经人介绍认识了办理信用卡和二手车业务的小林,去年9月份,小全向小林表明了想通过贷款买车然后将车辆转卖套取现金的想法后,小林同意帮助小全,并垫付办理贷款的手续费。但事成之后,小林必须提成裸车价格的20%作为好处费。
钻法律空子诈骗
多行不义被制裁
前期,小林花钱找了几个担保人,但因为手续不全,去银行办理贷款时并没有成功。因此花去了小林各项费用共计8000余元。小林为了给小全办成购车套钱业务,挽回前期投资的损失,小林又找来了专门卖二手车的小伟参与进来。
2014年11月份,小全伙同小林伪造银行流水、收入证明等手续,小伟帮忙垫资一万余元给日照某车城作首付,取得担保公司的信任并与担保公司签订了担保合同,成功在海曲路某银行贷款11万元,并以小全的身份购得一台12万余元的二手越野车一辆。
购车当日,小全和小林就将该车以6万元的价格卖给了小伟,小伟又立即将该车以65500元的价格卖给事先联系好的常某。最终小全分赃5500元,小林分赃1万元,小伟分赃3500余元。之后小伟等人将车辆GPS拆除,小全手机停机并拒绝还款。
犯罪嫌疑人欺骗担保公司担保,从银行贷款购车后,将车辆以抵押的名义转给他人套取现金,侵犯了担保公司的利益,造成银行向担保公司索要赔偿,最终给担保公司造成损失,是典型的合同诈骗。办案民警说,目前,小全和小林已经被依法批捕,而小伟被取保候审。
办案民警告诉记者,本案中的犯罪嫌疑人妄图在刑法、民法的界定上钻法律漏洞,在日照来说极具典型,也对今后规范贷款人、担保公司、银行间的合同行为具有指导作用。
2019-01-22 