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国债逆回购怎么操作|国债逆回购操作指南、手续费、相关标准

时间:2019-01-12   来源:银行理财   点击:

 

很多网友都听说过央行逆回购,股票逆回购等名词,关于国债逆回购可能很少有人接触过,要了解国债逆回购的具体操作、收费指南等相关标准我们先来了解下什么是国债逆回购。

国债逆回购,就是将资金通过国债回购市场拆出,其实就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。逆回购的安全性超强,等同于国债。

国债回购交易是买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一价格双方再行反向成交。亦即债券持有者(融资方)与融券方在签订的合约中规定, 融资方在卖出该笔债券后须在双方商定的时间,以商定的价格再买回该笔债券, 并支付原商定的利率利息。

国债逆回购是其中的融券方。对于融券方来说,该业务其实是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;别人用国债作抵押,到期还本付息。

关于国债逆回购的交易流程:

(1)回购委托——客户委托证券公司做回购交易。客户也可以像炒股一样,通过柜台、电话自助、网上交易等直接下单;

(2)回购交易申报——根据客户委托,证券公司向证券交易所主机做交易申报,下达回购交易指令。回购交易指令必须申报证券账户,否则回购申报无效。

(3)交易撮合——交易所主机将有效的融资交易申报和融券交易申报撮合配对。

(4)成交数据发送——T日闭市后,交易所将回购交易成交数据和其他证券交易成交数据一并发送结算公司。
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(5)清算交收——结算公司以结算备付金账户为单位,将回购成交应收应付资金数据,与当日其他证券交易数据合并清算,轧差计算出证券公司经纪和自营结算备付金账户净应收或净应付资金余额,并在T+1日办理资金交收。

(6)回款——比如说是做7天逆回购,则在T+7日,客户资金可用,T+8日可转帐,而且是自动回款,不用做交易。

很多网友最关心的可能是国债逆回购中的收益率问题。

国债逆回购收益率:“年收益率=(净收益+成本)*360/(成交额*回购天数) 成本=成交额*手续费率”。

没有最低5元的限制。只按规定的佣金率收取。如一天逆回购10万收1元,两天10万收2元,7天10万收5元。

最后我们再来看看关于国债逆回购的交易手续费收取标准:


代码 简称 品种 佣金费率

204014 GC01 14 天国债回购 成交金额的 0.010%

204028 GC028 28 天国债回购 成交金额的 0.020%

204091 GC091 91 天国债回购 成交金额的 0.030%

204182 GC182 182 天国债回购 成交金额的 0.030%

204001 GC001 1 天国债回购 成交金额的 0.001%

204002 GC002 2 天国债回购 成交金额的 0.002%

204003 GC003 3 天国债回购 成交金额的 0.003%

204004 GC004 4 天国债回购 成交金额的 0.004%

204007 GC007 7 天国债回购 成交金额的 0.005%

注:上述手续费收取标准并非一成不变,今后若有变化发生我们将及时更新。


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