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普惠金融发展专项资金_150亿普惠金融专项资金成立在即 支持PPP和“双创”

时间:2014-09-08   来源:金融知识   点击:

  中国政府打算设立一支新的财政专项资金,来支持涉农贷款、双创和PPP在中国的发展。

  5月中旬,经济观察报从财政系统人士处获悉,即将成立的该专项资金全名叫做“普惠金融发展专项资金”,是将已有的针对涉农贷款、农村金融机构和创业担保的三项存量转移支付资金整合,再加上新增的政府和社会资本合作(PPP)项目以奖代补资金后,共同设立的。

  新成立的普惠金融专项资金规模大约150亿,其中PPP专项资金大约20亿。PPP专项资金由财政部设立的PPP工作领导小组办公室和PPP中心负责评审管理,其中定性评审主要审查项目合规性,定量评审主要审查项目质量。

  中央财经大学银行业研究中心主任郭田勇认为,普惠金融属于国家重点支持,的确需要专项投入。商业性金融机构在普惠金融的运作过程面临不少困难,比如弱势群体、边远地区的业务在商业和可持续上面临挑战,需要国家财政方面的投入,财税政策的扶持和配合必不可少,普惠金融专项资金的意义也就在此。

  据悉,普惠金融专项资金主要目的在于,撬动各类金融机构对普惠金融的重视,拉动金融机构对普惠金融的投入,并发挥杠杆作用。

  如何分配

  今年1月,国务院发布了《关于印发推进普惠金融发展规划(2016—2020年)的通知》,其中提出要用好普惠金融发展专项资金,重点针对普惠金融服务市场失灵的领域,遵循保基本、有重点、可持续的原则,对普惠金融相关业务或机构给予适度支持。

  普惠金融发展专项资金是指中央财政用于支持普惠金融发展的专项转移支付资金,主要包括县域金融及融机构涉农贷款增量奖励、农村金融机构定向费用补贴、创业担保贷款贴息、PPP项目以奖代补资金等四部分。

  专项资金的分配方式,主要由财政部按照各个地区可给予奖励的县域金融机构涉农贷款平均余额增量、可给与补贴的农村金融机构贷款平均余额、可给予贴息和奖励的创业担保贷款规模,以及可给予奖励的中央财政PPP示范项目规模,再考虑到地方融资平台公司存量项目转型化债等因素及相关权重,结合地方财政的困难程度进行分配。

  这里提到的“相关权重”,是根据各个地区常住人口数量、乡村常住人口占比、城镇登记失业率、每万人农村金融机构数量、PPP模式推广运用情况、上年度专项资金补助水平以及使用情况等因素综合确定。

  比如对符合条件的县域金融机构和小额贷款公司,其当年涉农贷款平均余额同比增长超过15%的部分,财政部门可按照不超过2%的比例给予奖励。涉农贷款一般指农户农林牧渔业贷款、农户消费和其他生产经营贷款、农村企业以及各类组织农林牧渔业贷款、农村企业以及各类组织支农贷款等四类。

  经济观察报了解到,在普惠金融发展专项资金中,除去PPP项目以奖代补的资金大约20亿是由中央财政全额安排,其他领域的专项资金由中央和地方财政共担。其中,东、中、西部地区中央财政与地方财政的分担比例分别是3:7、5:5、7:3。

  专项资金将原则性划分地方财政负担的比重,东部省级财政分担地方财政资金总额的30%,中部分担50%,西部分担70%。“我们也在探讨,财政出一部分资金,农业发展银行出一部分钱,财政资金贴息。但是配套资金需要地方政府想办法,对于市县这一级还是很困难的,现在基层都是吃饭财政,配套配走了大部分财政资金。”一位市级财政部门的农业处长告诉经济观察报。

  鼓励化解地方债务

  经济观察报了解到,在150亿的普惠金融发展专项资金中,大约有20亿的PPP以奖代补资金完全由中央财政负担。

  这笔资金主要用于对于符合条件的PPP师范项目和转型为PPP项目的地方融资平台公司存量项目给予一定的奖励,目的是提高项目操作的规模性,保障项目实施质量,同时鼓励融资平台公司化解地方政府次能量债务。

  其中对于中央财政PPP示范项目中的新建项目,财政部将在项目完成和确定社会资本合作方后,会按照项目投资规模给予一定的奖励。具体为投资规模3亿以下的项目奖励300万元,3亿(含3亿)至10亿的项目奖励500万元,10亿(含10亿)以上的项目奖励800万。

  对转型为PPP项目的地方融资平台存量项目,财政部择优评选后,按照项目转型实际化解地方政府存量债务规模的2%给予奖励。业内人士告诉经济观察报,PPP以奖代补的费用主要用于前期费用和后期的运营补贴。

  当然,财政部对于能够获得补贴的项目也做了一些规定。

  比如项目合同约定的政府和社会资本合作期限原则不低于10年。享受以奖代补政策支持的PPP项目必须纳入财政部PPP综合信息平台项目库,并按照规定将项目信息和获得的奖补资金信息录入PPP综合信息平台。享受以奖代补政策支持的地方融资平台公司存量项目,通过转型为PPP模式化解的项目债务应纳入地方政府性债务管理系统,或2013年全国政府性债务审计范围。

  据悉,PPP综合信息平台是全国PPP项目信息的管理和发布平台,职责在财政部PPP中心。全国PPP项目信息由地方各级财政部门组织相关部门录入,并经审核通过后纳入项目库。本次公开的项目库信息,主要包括入库项目总数、投资总额和行业分布,库中每个项目的名称、所在地、实施内容、投资额、合作年限、PPP运作方式、所处PPP操作阶段、联系方式等基本信息。

  截至2016年1月31日,按照《关于规范政府和社会资本合作综合信息平台运行的通知》(财金[2105]166号)要求,经各省级财政部门对全国上报的9283个项目进行审核,6997个纳入财政部PPP综合信息平台项目库,总投资需求8.1322万亿元。

  同时财政部还规定了一系列不准参与以奖代补的禁制条款。

  比如不符合示范项目要求被调整出示范项目名单的项目,采用建设-移交(BT)方式的项目,通过保底承诺、回购安排、明股实债等方式进行变相融资的项目,以及合同变更成本高、融资结构调整成本高、原债权人不同意转换、不能化解地方债务风险、不能实现物有所值的地方融资平台公司存量转型项目,不享受以奖代补政策支持。

  大岳咨询总经理金永祥认为,PPP领域出台专项资金政策比使用其他类型财政资金效率要高,对一个PPP项目来说,通过选择选择经验丰富能力强、没有劣迹行为的中介机构把项目做好,从而争取到专项资金,相当于聘请中介机构没有增加负担,对于促进PPP中介行业更加专业起到很大的推动作用。

  支持双创

  今年5月12日,国务院办公厅印发《关于建设大众创业万众创新示范基地的实施意见》(下称《意见》),系统部署了双创示范基地建设工作。上述普惠金融专项资金的设立对双创示范基地建设的支持力度也很大。《意见》确定了首批共28个双创示范基地,包括北京市海淀区等17个区域示范基地、清华大学等4个高校和科研院所示范基地、海尔集团公司等7个企业示范基地。

  普惠金融发展专项资金对“双创”安排了专项支持,主要是用于对符合条件的创业担保贷款给与一定贴息,支持劳动者自主创业、自谋职业,鼓励以创业创新带动就业。专项资金贴息的个人创业担保贷款,最高贷款额度为10万元,贷款期限最长不超过3年,贷款利率可以在贷款合同签订日同期同档次基准利率基础上上浮一定幅度。专项资金贴息的单位创业担保贷款,最高贷款额度不超过200万。贷款时间期限最长不超过1年。

  但并也不是所有的创业者都可以申请到这笔资金。

  该专项资金要求除去助学贷款、扶贫贷款、手套住房贷款、购车贷款以外,个人创业担保贷款申请人及其家庭成员(户为单位)自提交创业担保贷款申请日起向前追溯5年内,应没有商业银行其他贷款记录。

  同时,按照资金的管理办法,作为借款人的个人和单位需要通过人力资源社会保障部门的借款主体资格审核,持有相关身份证明文件,并且经过担保及基金运营管理机构和经办银行审核后,具备相关创业履历,符合相关担保和贷款条件。

  经济观察报了解到,上述管理办法提到的“相关文件支持创业担保贷款政策”正在由中国人民银行牵头制定当中。


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