融金宝_融金所被查风波暂停深圳网贷“黑名单”真的存在？

　今日中午失联数日融金所董事长孙明达发朋友圈，表示其因身体不适，需要疗养，公司工作暂时由副董事长张东波主持。

　　融金所几乎同时发布公告称，公司所有相关同事都已回到工作岗位正常工作;公司所有业务正常开展，各职能部门和分公司运营工作都有条不紊地进行着，投资人的标的与提现也未受影响。但对于投资人关心的平台所涉“非法吸收公众存款罪”等疑问，公告中并未给出相关的解释。（公告见文后）

　　从9月7日18名高管被深圳福田经侦带走，到9月10日，融金所发布公告，几天期间，各家媒体对此事件都有所报道，但在如此众多的报道中，仍有诸多信息并不明确，令投资人担忧不已。

　　疑点一：事件起因究竟如何?

　　笔者综合目前报道，融金所被查的起因有三种说法：

　　- 祸起内部员工举报

　　- 因内部小股东的不合而举报

　　- 同行举报

　　9月9日，有QQ群传出消息，称该事件起源于一名被开除的内部员工举报。如下图：

　　第二种说法则来源于广东南方金融创新研究院高级研究院马志华，他爆料称融金所被调查，主要是缘于内部小股东的不合而进行的举报。

　　第三种说法则是来自多位P2P平台负责人，他们表示深圳经侦很可能是接到P2P同行举报，掌握了一定线索，才上门调查。

　　疑点二：融金所涉嫌罪名究竟缘何?

　　9月7日晚，融金所被经侦调查事件爆出之后，平台对外宣传的负责人回应称，融金所只是接受了例行检查，目前所有员工都在正常上班，公司也在正常运营。

　　而一天之后，各大媒体竞相爆出的消息：从福田警方获悉，融金所8人因涉嫌非法吸收公众存款罪，被警方刑事拘留。

　　最新的消息则显示融金所被查可能与虚假标的和股票配资有关，消息称融金所的假标规模大概在30%左右，而对于股票配资业务，融金所也有所涉及，且这次被查可能是祸起股票配资。

　　疑点三：深圳网贷“黑名单”真的存在?

　　目前国家政策层面上并未明确表态，但P2P的整治风暴好像已经悄然来到。据知情人士透露，上海、杭州、深圳等地先后有自融嫌疑的平台负责人被经侦带走。融金所事件似乎并不是一个单一孤立的事件，更像是公安机关整治金融市场全国性行动的一个缩影。

　　据上海证券报报道，深圳警方已经掌握一份“黑名单”，目前正在查的共有7家，另外还有20多家规模不太大的平台，暂时还没有去调查。

　　笔者在深圳公安的官网上以“P2P”为关键词进行搜索，发现大部分的新闻资讯都在6月之后，而且违规平台都被冠以“非法吸收公众存款”这一罪名，这似乎也一定程度上从侧面印证了相关监管部门的态度。一些网贷平台的负责人也表示，融金所事件之后，从业者似乎有种人人自危的感觉。众多从业者也在这一事件之后也表示会与经侦进行沟通，希望了解对方要求。

　　笔者查看了融金所网站，涉事这些天均正常投资兑付，未出现挤兑现象。据了解，大部分投资者情绪都已平复，目前还是处于比较理智的状态。

　　融金所此次危机暂告一段落，但目前高管仍是取保候审，能否真正的过了这次危机，我们唯有祝愿。

　　融金所事件回顾：

　　9月7日晚，有自媒体爆出“深圳P2P平台融金所总裁张东波、副总裁刘丰磊、总经理孟楚来及相关部门负责人等18人涉嫌非法集资被深圳经侦带走”。

　　当晚，融金所第一时间在官网发布公告回应称，“9月7日深圳经侦大队到访融金所集团总部系例行常规检查”，公司业务运营一切正常。

　　次日，融金所对相关情况作了说明。其公告称，目前公司各项业务正常运营，线上平台正常回款、正常提现，线下工作也在有条不紊地开展中。

　　9月8日晚，深圳福田警方对此事件回应称，“融金所8名工作人员因涉嫌非法吸收公众存款被警方刑事拘留。”。

　　9月9日，媒体报道称，所有相关人员都已回到工作岗位正常工作。

　　9月10日，深圳市融金所基本管理集团有限公司发布公告，公告称公司所有业务照常展开，投资人投标和提现未受影响;公司董事长孙明达近期正在进行治疗修养，公司工作暂时有副董事长兼总裁张东波主持。