证监会大大出手暴击！对73家机构采取行政监管措施
8月19日，证监会新闻发言人张晓军介绍，2016年上半年证监会对私募机构展开第三次大规模专项检查活动。证监会组织各证监局检查了305家私募机构，涉及基金2462只，管理规模0.9万亿元，占行业总规模的14%。
我们先来看下具体内容：
证监会通报2016年上半年专项检查执法情况
为进一步强化私募基金监管，促进私募基金行业规范发展，打击违法违规行为，保护投资者合法权益，2016年上半年，我会组织各证监局对305家私募机构开展了专项检查，涉及基金2462只，管理规模0.9万亿元，占行业总规模的14%。本次专项检查重点包括募资行为合规性、基金资产安全性、信息披露及时性、基金杠杆运用情况、是否存在侵害投资者权益行为等5个方面。检查对象确定以风险为导向，同时按照管理规模分层随机抽取，在保证一定覆盖面的基础上力求提高检查针对性。
本次专项检查是继2014、2015年之后我会组织开展的第三次大规模私募基金现场检查活动。从检查情况看，不少私募机构依然存在违规问题，个别机构还涉嫌违法犯罪。检查发现，4家私募机构涉嫌非法集资、非法经营证券业务；6家私募机构存在承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资金混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为；65家私募机构存在公开募集、未按合同约定托管基金财产、投资方向不符合合同约定、费用列支不符合合同约定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题；199家私募机构存在登记备案信息不准确、更新不及时、合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位等其他不规范问题。
针对上述专项检查发现的问题，根据违法违规行为的具体情况，我会依法采取以下处理措施：
一是相关证监局将涉嫌犯罪的4家私募机构违法线索移送地方政府或公安部门，并对其中3家机构采取行政监管措施；
二是相关证监局对6家存在承诺保本保收益等严重违规问题的私募机构立案稽查，并对其中5家机构采取行政监管措施；
三是相关证监局对65家存在公开募集等问题的私募机构及1名责任人采取行政监管措施；
四是对5家失联私募机构，由中国基金业协会启动失联程序，向社会公示。
同时，由中国证券投资基金业协会对上述机构中存在违反自律规则的机构及相关人员采取相应自律管理措施。
合法合规、诚实守信是私募基金行业健康、可持续发展的根本。本次专项检查旨在建立常态化的监督检查机制，督促私募机构不断提高合规意识，规范业务行为。下一步，我会将继续贯彻依法、从严、全面监管要求，持续加强私募基金监管力度，引导行业形成自我规范、依约守信的良好氛围，同时，对存在违规行为及违反诚信原则的机构及人员强化责任追究，保护投资者合法权益。
在被采取行政监管措施的机构和个人名单中我们发现多家业内知名私募，如格上理财、红杉资本（天津）、滚雪球、中植资本等知名私募机构。倚天投资的法人叶飞，成为唯一被采取措施的个人。本次被采取行政监管措施机构中，厦门6家上榜。
厦门6家私募机构榜上有名扒一扒到底因为什么？
1、乾方（厦门）股权投资基金管理有限公司
公司官网简介：乾方金融为国内首批获得 “私募基金管理人牌照”的基金管理公司，是国内最早的创新金融服务的专业平台。集团旗下有乾方资本、乾方财富、乾歌资管三大运营平台。
存在以下问题：
（一）未落实合格投资者要求
（二）未建立投资者适当性管理制度
（三）未对私募基金进行风险评级
（四）未建立防范利益输送和利益冲突机制
（五）未按照合同约定，向投资者披露、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬等信息
（六）登记备案信息不准确、更新不及时。
2、厦门金海峡投资有限公司
公司官网简介：金海峡公司是国有控股(行情600755,)集团股份有限公司全资子公司。
存在以下问题：
（一）未落实合格投资者要求；
（二）未建立投资者适当性管理制度；
（三）未在合同中明确私募基金财产安全的纠纷解决机制；
（四）未建立不同基金间的利益输送和利益冲突防范机制；
（五）登记备案信息不准确、更新不及时。
3、厦门泓翊投资管理有限公司
公司官网简介：厦门泓翊投资管理有限公司是由资深投资专家组建的专业投资管理机构。运用成熟的国际资本组织形式，专业化的投资理念及方法，为私人或机构投资者和媒介资源的资金提供专业化的咨询及理财计划，为传统企业上市或创新公司提供渠道资源。
存在以下问题：
（一）基金从业人员未取得基金从业资格；
（二）未对私募基金进行风险评级；
（三）登记备案信息不准确、更新不及时。
4、厦门恒瑞投资管理有限公司
公司官网简介：厦门恒瑞投资管理有限公司成立于2012年，注册资本1000万元。公司主要从事资产管理及投资咨询业务，为高端客户提供资产管理和财富增值服务。公司于2014年3月在中国证券基金业协会登记备案。
存在以下问题：
（一）基金从业人员未取得基金从业资格；
（二）登记备案信息不准确、更新不及时。
5、厦门金拾资产管理有限公司
公司官网简介：厦门金拾集团股份有限公司创立于2013年，秉承为投资者、所投资企业及社会创造持久价值的理念，为中小企业提供股权、债权类的投融资服务，帮助中小企业成长，并通过平台，方便投资者参与投资，实现财富的安全增值。
存在以下问题：
（一）未对私募基金进行风险评级；
（二）未按照基金合同的约定进行信息披露。
6、厦门老友坤成投资管理有限公司
公司官网简介：厦门老友坤成投资管理有限公司（简称“老友投资”）是一家专注于证券投资的，专业从事海内外资产管理、各级市场投资咨询、创新以及各类财富专业化服务等。
存在以下问题：
（一）基金从业人员未取得基金从业资格；
（二）未建立投资者适当性管理制度；
（三）登记备案信息不准确。
谨慎投资私募基金误入非法集资陷阱
中国基金业协会出台《私募投资基金募集行为管理办法》（以下简称《募集办法》），被私募基金界称为史上最严监管。《办法》给了我们一些参照标准。如果你手上持有类似的私募基金，或者有人正和你推销这些基金，赶紧按下文提到的方式自查一下：这些私募基金产品是否合法合规。
自查1：是否通过“合格投资人”测试
据《私募投资基金监督管理暂行办法》（以下简称《监督办法》）私募基金只能向特定的合格投资人进行募集：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：
（一）净资产不低于1000万元的单位；
（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
自查2：是否是通过公开渠道了解并购买
《监督办法》中规定：私募基金管理人、私募不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。
自查3：在线购买程序是否合规
《募集办法》规定：募集机构通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。
《募集办法》还规定了在线特定对象确定程序的具体内容，包括：
1、投资者如实填报真实身份信息及联系方式；
2、募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；
3、投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议；
4、投资者阅读并主动确认其自身符合《私募办法》第三章关于合格投资者的规定；
5、投资者在线填报风险识别能力和风险承担能力的问卷调查；
6、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。
如果投资人在互联网上并未通过这些确定程序就可以购买私募基金，这样的网站一定是违规的。
关于投资怎么说来着？
第一，保住本金：
第二，保住本金；
第三，谨记第一条和第二条。
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2019-07-30 
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