融金宝_融金所被查是前员工报复举报投资者人心惶惶

法治周末记者联系了融金所的相关负责人，对于融金所18名高管被调查一事对方仅表示，此事起因是一名前员工因报复而举报。记者发现已有多家P2P企业被调查。

　　以前，P2P平台出事，多是由受害人报案引发；而此次融金所被调查却和以前不一样，是在没有受害人报案的情况下提前调查，其实就是对P2P企业敲了警钟，提醒这些企业去整改。

　　“这几天平台可以正常提现，但大家内心还是很担忧，不少人都等着到期后全部提现，”9月7日，融金所高管被警方带走后，投资者刘立（化名）就全天候守在投资者组建的QQ群里，即使投的10万元已经提出了一大部分，他还是有些后怕和后悔，“等剩余的钱到期后，我再也不买了”。

　　9月7日晚间，深圳知名P2P平台——融金所18名高管被警方集体调查，10日，融金所表示，18位工作人员已全部回岗工作。而其引发的余震却并未停止，深圳多家P2P平台，于9日晚间曾组织了一场通气会，协商未来与监管的沟通对策。

　　法治周末记者采访的多位业内人士表示，融金所高管被调查一事起到了敲山震虎的作用，目前多家P2P企业已经开始积极整改，努力合乎规范。不仅如此，在P2P监管细则出台之后，P2P行业或面临新一轮大洗牌。

　　融金所18名高管被调查

　　“真的没想到融金所会出事。”广州一家P2P企业的创始人告诉记者，“在P2P行业中，融金所算是发展好、名气大的一家P2P企业了。”

　　融金所成立于2013年5月，目前全国共有31家分公司。融金所官网显示，该公司目前平台累计成交金额达47.17亿元，待收金额12.71亿元，总用户数为9.5万人。

　　次日，融金所发布公告称，截至当日中午12时，7日协助调查的18名员工，已有10名陆续回到岗位，另外8名正在全力配合相关部门的调查工作。

　　据悉，这8名被刑拘的工作人员包括总裁张东波、副总裁刘丰磊、总经理孟楚三位高管、出纳及两名客服等。

　　9月10日，融金所又在官网发声称，9月9日所有相关同事均回岗工作。公告显示，深圳刑侦大队到融金所及其他同行企业展开走访和常规检查。在此期间公司部分同事被安排到相关单位进行了进一步沟通，9日所有相关同事均回岗工作。公司所有业务照常展开，投资人投标和提现未受影响。公告还表示，公司董事长孙明达近期正在进行治疗休养，公司工作暂时由副董事长兼总裁张东波主持。

　　此后有消息称，融金所被带走高管目前处于取保候审阶段，此前系以非法吸收公众存款被刑事拘留。

　　对此，法治周末记者联系了融金所的相关负责人，对方仅表示，此事起因是一名前员工因报复而举报，其他问题并未进行回应。

　　投资者信心受重创

　　融金所高管被警方带走一事发生后，平台投资者人心惶惶。法治周末调查采访发现，即使目前平台提现正常，相当一部分投资者信心还是受到了影响。

　　法治周末记者注意到，融金所高管被带走调查后，投资者自发组建了多个QQ群，有“融金所投资真相直播群”“融金所投资人交流群”等，有不少群已经满员，群管理员不得不在公告上写明“1群已满，请加2群：×××”等。

　　“看看情况怎么发展！上天保佑。”一个名为“融金所投资人交流群”的QQ群上如此写道。

　　“因为平台现在提现确实是正常的，但是很多人已经担心的是之后的情况。”一位不愿透露姓名的投资者告诉法治周末记者，“很多出事的平台被媒体曝光后几天提现都是正常的，但之后谁又能保证呢？”

　　“有个投资者前几天一次性提出了19万元。”把购房首付拿来投资的刘立表示，“经过这件事，大家都人心惶惶，害怕以后无法提现，我也在等自己剩余的钱到期提现，不再考虑网贷产品。”

　　“出事的那两天有十多个长标的转让。”刘立向法治周末记者透露，“因为投资不能提前退出，除非是超过23个月的标的，否则不能转让，只能到期回款提现，有很多投资者都在想办法脱手。”

　　行业已在积极整改

　　除了投资者，整个P2P行业也处在震动中。

　　融金所高管被带走后，有消息称目前被经侦主动调查的平台不止融金所一家，一共有6家平台受到调查，是经侦主动发起的一次排查，调查P2P有没有设立资金池、有没有发假标、自融。

　　而在9月9日当晚，深圳多家P2P平台就召开了通气会，协商未来与监管的沟通对策。

　　“融金所高管被调查一事具体内情不得而知，但透露出的监管层的态度却很明确，其实就是传递风向，希望P2P行业能自己整改，符合规范，起到敲山震虎的作用。”互联网金融研究机构棕榈树创始人余非说。

　　对此说法，中国小额贷款联盟秘书长白澄宇表示赞同。

　　“这次我们发现跟以前不一样了，以前是出了事，有受害人，有经济损失，受害人报案，警察会立案调查；但这一次却是在没有受害人报案的情况下提前调查，其实就是对P2P企业敲了警钟，提醒这些企业去整改。”白澄宇表示，“一直在传融金所是因为非法集资被调查，但警方并未给出回应，所以其实也是对那些涉及非法集资的P2P企业敲了警钟，如果现在不整改，下一步可能会有更严厉的措施。”

　　不仅如此，余非还向法治周末记者透露，目前融金所被调查一事的效果已经开始显现。

　　“据我所知，最近确实有很多P2P企业都在积极地商量如何去整改，如何使平台各方面合乎规范。”余非说，“比如说《互联网金融指导意见》要求P2P平台设立银行存管，我知道的是很多P2P企业都在积极和银行洽谈，希望符合规范；还有企业正在引入会计事务所的合作；也有企业正在着手评级的事项……对P2P企业进行调查所起的效果还会进一步显现。”

　　P2P行业或迎新一轮洗牌

　　“其实融金所被查一事，与此前集中打击非法集资的大环境有关。”白澄宇表示，非法集资是悬在P2P行业上方的一把利剑，目前P2P行业鱼龙混杂，各种民间借贷打着P2P的旗号从事民间借贷业务，其中不乏有非法集资的行为，“再加上P2P行业细则还未出台，监管层对P2P企业进行突击检查既是例行公事，又是为细则出台做准备。”

　　据网贷之家统计，2015年8月，新增问题平台81家。从问题平台事件类型上看，8月份跑路类型平台占本月问题平台数量比例显著上升，达到了79.01%。

　　而法治周末记者查阅梳理近日新闻，发现已有多家P2P企业被调查。

　　如9月8日，国湘资本官网披露，为配合近段时间全国范围内的金融秩序整顿（P2P行业整顿），国湘资本网部分高管及员工正在协助有关部门调查中。9月10日，合利在线公告称，为配合近期全国范围内的金融秩序整顿，合利在线目前各项业务暂停一周，本网部分员工正在协助有关部门调查。

　　也有平台还未被调查就主动投案自首。9月初，斗金贷的高层迫于压力到深圳笋岗派出所投案自首。目前，斗金贷平台停止发标，电话无人接听，在线客服全部为离线状态，客服电话已经处于转接状态。

　　“细则出台前，监管层严查P2P企业，就是为了让P2P企业自己整改；其实在这个过程中多家P2P企业就会被淘汰掉，因为它们在和银行洽谈、评级等方面可能无法顺利进行，而留下来的则是那些发展规范、资金实力强的P2P企业；未来细则出台后，整个行业势必要迎来新一轮大洗牌，会有更多P2P企业死掉。”白澄宇表示，“除了等待细则出台，P2P行业应在行业自律、信息披露方面作出进一步努力。”