[打击非法集资宣传总结]大连市打击非法集资广告宣传 11家公司上榜

4月16日报道，大连市处置非法集资领导小组办公室发布了《关于公布企业违规发布涉嫌非法集资广告资讯信息的通告》(下称《通告》)，该公告称，为了防范打击非法集资活动，规范清理违规发布非法集资广告资讯信息企业，将经排查核实的大连市违规企业进行通告。其中包括：恒昌财富、策诚财富、厚德正福财富投资管理(北京)有限公司大连分公司、汇中普惠财富投资管理(北京)有限公司大连星海分公司等11家企业。

《通告》称，以上企业在我市各公园、超市、早晚市场和商场向不特定对象发布各类投资理财宣传资料，承诺年化收益8%-15%不等，经与相关部门核实，上述企业属于普通类工商企业，不具备对社会公众开展投资理财业务的牌照和资质，不能建立资金池，不能从事与投(融)资理财业务相关的金融业务，更不得以任何名义、任何形式向社会不特定对象吸收资金。

《通告》同时曝光了这些企业的办公地址、发放地点。

大连市处置非法集资领导小组办公室同时提醒广大市民，不要轻信高收益、高回报广告，不要被新名词、新形式所蛊惑，不要参与或从事非法集资。

据一位知情人士透露，在大连中山公园、星海广场、五一广场等地，聚集了许多线下p2p平台、线下担保公司、小贷公司的理财传单，且拉客情况特别恶劣。

值得一提的是，去年上半年，全国曾进行过一批打击非法集资宣传的活动。北京大成律师事务所肖飒律师表示，当时就提醒过互联网理财类公司应注意地推广告的合法合规，禁止撰写100%保本保息，承诺给予高额回报等广告用语。

她指出，此类行为易引发非法吸收公众存款案件。特别是线下宣传推广时，经常遇到不触网的群体，他们往往要求网贷公司员工代为充值，如果钱款在员工或公司账户停留达到一定的数额和情节，将构成刑法第176条非法吸收公众存款罪。

有资深业内人士也表示，目前，线下p2p模式较为流行，但这一模式可能存在合法性问题与管理问题。该模式以多种形式存在：有些是线下引流投资人到线上平台投资，有些是以财富管理的方式，还有些类似于私募。

上述人士进一步指出，线下p2p平台如果直接吸收投资人的资金，由于信息不透明，且资金流向缺乏有效和严格的监管，极容易引发道德风险。而线下的平台往往资金量巨大，风险不容易估量。去年下半年跑路的一些平台，即是属于此类，投资人应引以为鉴。

肖飒律师认为，政府打击地推广告广告及不良网贷公司，客观上净化了百姓理财环境，阻止劣币驱逐良币，有利于建立公平合理合法的竞争环境，对整个行业有利。

她同时指出，网贷平台应当自律，树立正面形象。当前跑路倒闭频发，如果P2P公司还采取夸大事实，隐瞒风险的办法，会造成市场更加不信任，威胁行业发展。（网贷之家文/牧晨）

涉嫌发布非法集资信息广告企业名单

序号企业名称办公地址发放地点
1 北京安信普惠资产管理有限公司大连分公司
大连市中山区港汇路6号万达中心3101室
中南路新玛特

2 北京盛世汇海投资管理有限公司大连分公司
大连市中山区中山路136号37层01、02、07、08单元
八一路乐购

3 国汇财富投资管理（大连）有限公司
大连市沙河口区黄河路620号现代服务业大厦14楼
八一路乐购

4 辽宁中普利才投资管理有限公司大连分公司
大连市中山区三八广场万怡大厦8楼
桃源街友嘉超市

5 金蚨恒丰（北京）集团公司大连分公司
大连市中山区中山路88号天安国际大厦2806室
中山公园

6 厚德正福财富投资管理（大连）有限公司
大连市开发区金马路128号天成国际金融中心20层
星海广场

7 厚德正福财富投资管理（北京）有限公司大连分公司
大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦19楼06号
星海广场

8 汇中普惠财富投资管理（北京）有限公司大连星海分公司
大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦11楼04-07号
五一广场华联

9 汇中普惠财富投资管理（北京）有限公司大连分公司
大连市中山区中山路136号希望大厦21层01B、02单元
五一广场华联

10 恒昌财富
大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2404、2405号
中南路新玛特

11 策诚财富
沙河口区会展路45号环球金融中心9楼D室
桃源街友嘉超市