根据港交所披露的公开信息，汇金于5月26日在A股场内减持工行和建行，金额分别为16.29亿和19.06亿元。根据相关公告，汇金减持工行、建行前后的股份占A股股份比例分别由46%降至45.89%、5.05%降至2.14%。市场分析指出是汇金本次减持，是为了配合混合所有制，减少国有持股比例才会减持股份，一旦成功吸引海外或民间资本投资，对银行股而言更具正面影响。
国金证券认为，汇金减持是银行混改启动的信号。国有银行集团层面的混改不能实质性推进，核心原因在于国有控股股东能否减持并不明确。本次汇金对工行和建行的减持比例不到千分之一，量虽小，但意义重大。这既有国有股减持试水的意味，更重要的是，这是一个非常重要的信号，即，国有银行的国有控股股东能够减持了，而这是国有银行混合所有制改革可以启动的重要信号。相信进一步的减持会跟银行混改的举措相连，即通过大宗交易、定向转让的形式，将国有持股转让给作为战投引入的民间资本。
国金证券重申强烈看好银行板块：今年银行业将迎来体制机制变革带来的直接提升估值中枢的机会，汇金减持带来的银行业混改重启预期是今年落地的第一个板块性利好。从6月开始，预计会陆续有重大事件性催化剂落地。5月28日A股银行板块交易在1.1倍15年PB，再次重申今年全年银行板块PB第一步回升至1.5倍的判断，部分优秀的银行估值回升至2倍左右。首推：招商银行、兴业银行、交通银行，次推：光大银行、平安银行。
港股市场方面，有分析认为，建行作为拥全牌照银行，主要于国内从事个人及商业银行业务及有关的金融服务，在金融改革中拥有优势，能充分满足客户的各种资金要求及需要，故最能全面迎接市场机遇。
建行规模庞大兼业务多元化，料其受存保冲击较少。汇丰证券料落实存保制，将影响内银股盈利约1%。该行续指，假设存保制费用为存款的1.5至2个基点，估计存款保险基金规模在起始仍较小，料约180亿至250亿元人民币，在该行的压力测试下，工行及建行估值仍吸引，并拥有强劲资本率。4大银行PB相若，虽然以2015年预测PE及股息率来看，均以农行(01288)最吸引，建行紧随其后，但前者一级资本充足比率仅9.5%，远低于建行的12.1%，综合来看，建行最为吸引。
2019-07-30 
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