3个信用卡非法套现团伙,在不到1年的时间里疯狂套现。珠海香洲警方近日连续打掉3个非法套现窝点,非法套现数额达6200余万元,其中一个团伙还涉嫌非法兑换港币4000余万元。
今年9月,珠海香洲警方根据掌握的情报线索,应用网上作战工具,开展信息收集、排查,分析研判,分别于9月28日、30日开展收网行动,打掉三个非法套现窝点,现场抓获嫌疑人杨某、姚某娟、林某霖等31人,并缴获17台POS机等作案工具一批。珠海香洲警方已对31名嫌疑人采取刑事拘留强制措施。
经查,嫌疑人杨某于2013年10月成立珠海中虹泰利投资有限公司,其伙同嫌疑人古某(在逃),聘用江某等23人,招揽客户前来办理高额信用卡、提供无抵押贷款、信用卡垫资还款等业务,使用10台POS机非法套现超过2000万元,从中非法赚取手续费。嫌疑人姚某娟、蔡某武夫妇2014年1月至今,以双胜商务中心为经营店铺,伙同蔡某武等人,使用6台刷卡POS机非法套现4000余万元,还为他人非法兑换港币达4000余万元。嫌疑人林某霖伙同其父亲林某祥自今年1月起,以经营 珠海洪兴电器商行 为幌子,用同样的作案手法非法刷卡套现200多万元。
目前,上述三案正在进一步审查中,香洲警方仍在继续开展扩线侦查。警方表示,信用卡套现实质上是变相利用信用卡的融资功能, 商户 变成了逃避监管的地下融资平台,不仅扰乱了信用卡的正常个人消费金融秩序,还扰乱了整个国家金融秩序。