为强化风险对业务发展的引导，提升组合风险管理能力和精细化管理水平，营造人人倡导精细化，全员参与精细化，全行践行精细化的管理氛围。近日，农行浙江分行营业部召开由二级支行行长、客户经理、运营主管等近1500人参加的信贷、会计运营等六大领域的精细化管理推进大会。
据悉，该行在会上从严处分处罚了一批违规责任人。同时出台了信贷、会计运营等六大领域精细管理50条严禁。这50条严禁呈现六大特点。
一是突出高危条款。如严禁设立和使用“小金库”，严禁形成账外固定资产等。
二是突出入口风险关。如严禁帮助客户编造虚假信息资料，撰写虚假调查报告或隐瞒调查发现的重大问题，严禁为无证件客户开立账户，严禁违反“三亲见”制度受理发卡和为个人客户注册电子银行业务等。
三是突出员工与客户关系的风险行为。如严禁员工与客户发生非正常资金往来或与资金掮客等发生资金往来，严禁员工借用客户资金，严禁代客填写应由客户办理的重要空白凭证和代客户约定支付密码和擅自代客保管单、折、卡等支付工具，票据，印鉴和支付密码等。
四是突出案件风险点。如严禁发放借户贷款，严禁个贷放款审核岗未经借款人面签（或未经电话核实相关借款信息）即行核准审核，严禁空存实取、空库、白条抵库，严禁长款不入账，严禁保管个人客户的电子银行证书和两码，严禁中间业务收入通过员工卡过渡等。
五是突出监管重点风险点。如严禁办理无真实贸易背景的承兑汇票、信用证业务，严禁违反外管政策或未经营业部审核办理外汇资本金结汇业务，严禁泄露信用卡客户信息等。
六是突出重大岗位履职点。如严禁隐瞒审查中发现的重大问题或向有权审批人提供虚假审查报告，严禁柜员办理本人业务，严禁先记账后收款、先付款后记账，严禁利率、财务事项超授权等。
针对管理短板，该行积极探索强化风险控制的有效途径和手段，全力推进六大领域的精细管理，重点在全行树立并强化“精细化管理是我们的生命线”、“50条‘高压线’是大家的行为底线”、“执行六大领域精细管理，没有任何借口”三种观念。该行还有奖征集管理短板，要求每个参会人员都提交一条精细管理短板意见建议，并在会后组织评奖。
2019-07-30 
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